试论银监会的监管与处罚措施

试论银监会的监管与处罚措施

（1）银监会作为银行业的监管管理机构，对银行及非银行金融机构负有全面的管理职责。其监管措施主要有：　　①持续监管措施。包括现场监管、非现场监管、账户查询与冻结。　　②特别限制措施。银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，通常带来过大的信用风险或法律风险。特别限制措施的形式有：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构。　　③接管、重组与撤销权。　　（2）对违反金融监管行为的处罚措施有：对业内机构、人员的处罚；对违反市场准入规则的处罚。