如何认识银行在反“洗钱”中的作用?

如何认识银行在反“洗钱”中的作用?

商业银行具有存储和迅速转移资金的能力，因而往往被犯罪分子利用进行洗钱活动。在“洗钱”中，由于现金流通受到限制，绝大多数的“黑钱”都要通过银行或其他金融机构间的非现金转账进行一定数量的资金流转，并留下记录。因此，对大额和可疑的支付交易信息进行收集、分析，监测资金交易的异常变动，成为发现洗钱线索最重要的途径和反洗钱最为基础的工作环节。通过严密地反“洗钱”手段也可以有效地剥夺和限制犯罪分子运用犯罪所得资金的能力，对打击与“洗钱”相关的诸多上游犯罪均有十分重要的作用。银行吸存业务也因此成为反映和监督社会资金流向以及反“洗钱”的主要渠道。随着国际反“洗钱”工作的扩大和深入，当前各国商业银行和其他金融机构普遍在银行吸收存款中，对大额资金的流动进行监控，并加强了国际合作。