假定某银行的风险加权资产为875亿美元，全部资本为200亿美元，市场风险的资本要求为10亿美元，操作风险的资本要求为20亿美元。求该银行的全部资本充足率是多少?

假定某银行的风险加权资产为875亿美元，全部资本为200亿美元，市场风险的资本要求为10亿美元，操作风险的资本要求为20亿美元。求该银行的全部资本充足率是多少?

解：全部资本充足率＝银行全部资本/（信用风险的所有风险加权资产+12.5倍的市场风险和操作风险的资本）×100％=200/875+[(10+20)×12.5]×100％=16％所以，全部资本充足率为16%。